Le créateur d’une « banque fantôme » britannique, accusé d’avoir détourné 1,3 milliard de livres (1,7 milliard de dollars), était apparemment un parieur régulier qui misait jusqu’à 60 000 £ (60 000 $) par tour de roulette dans des casinos londoniens très prisés.
La société de prêt hypothécaire de Paresh Raja, Market Financial Solutions (MFS), a été placée sous administration en février, au milieu d’allégations d’irrégularités financières massives.
Une source proche de Raja a révélé qu’il fréquentait régulièrement le Palm Beach Casino et le Colony Club à Mayfair, l’un des quartiers les plus riches de Londres.
Selon cette même source, Raja avait la possibilité de retirer jusqu’à 600 000 £ (800 000 $) par jour de son compte bancaire pour alimenter ses jeux de casino.
« Il jouait et buvait sans cesse, et s’il ne perdait pas tout son argent au Palm Beach, il prenait ensuite une voiture pour se rendre au Colony Club », a déclaré la source.
Le journal ne prétend pas que de l’argent supposément détourné de MFS ait été utilisé pour financer les jeux de Raja.
Allégations de paiements de 408 millions de livres
Les créanciers de la société ont fait état d’un manque à gagner de plus de 1,3 milliard de livres (1,7 milliard de dollars), tandis que les administrateurs ont accusé Raja d’avoir orchestré un stratagème permettant d’extraire de l’argent de MFS et des sociétés connexes.
Une action en justice distincte, intentée au nom des créanciers, allègue que Raja et sa femme ont reçu plus de 408 millions de livres (545 millions de dollars) de fonds gérés par MFS sur des comptes bancaires personnels au Royaume-Uni, à Monaco, à Singapour et aux Émirats arabes unis.
Raja a également été accusé d’avoir acquis une flotte de véhicules de luxe, comprenant six Ferraris, trois Aston Martins, trois Rolls-Royces et deux Mercedes.
Lui et sa femme nient tout acte répréhensible et soutiennent qu’il n’y a eu ni fraude ni malhonnêteté.
Ascension et chute
MFS était une soi-disant banque fantôme, un prêteur non bancaire qui empruntait de l’argent à des banques et à d’autres institutions financières pour financer des prêts immobiliers à ses clients.
Avant son effondrement, la société avait connu une croissance rapide, son portefeuille de prêts atteignant environ 2,4 milliards de livres (3,2 milliards de dollars) d’ici la fin de 2024. Ses créanciers comprenaient certaines des plus grandes institutions financières mondiales et des groupes de capital privé.
En mars, des tribunaux à Londres et à Dubaï ont imposé un ordre de gel mondial sur les actifs de Raja, jusqu’à 1,3 milliard de livres.
Cette ordonnance exige que Raja révèle des actifs d’une valeur supérieure à 10 000 £ (13 000 $) et l’empêche de dépenser plus de 5 000 £ (6 700 $) par semaine sans le consentement des administrateurs de MFS.
La Financial Conduct Authority a par la suite ouvert une enquête d’application concernant MFS.
Dettes de casino antérieures à MFS
L’appétit apparent de Raja pour le jeu remonte à avant son émergence en tant que financier prospère. Le Times a rapporté le mois dernier qu’il avait été déclaré en faillite en mars 2005 avec des dettes d’environ 350 000 £ (470 000 $), dont une petite partie était due à des casinos.
Sa faillite a été levée un an plus tard, bien qu’il soit resté soumis à des restrictions de faillite jusqu’en mars 2009. MFS a été constituée en novembre 2006 par Pratibha Dewan, qui est ensuite devenue la femme de Raja.
Raja, qui s’est décrit comme le fondateur de la société, n’est devenu directeur qu’en 2017.
Il a caractérisé les allégations portées contre lui comme une « campagne de diffamation personnelle ».