Les responsables britanniques ressentent une pression croissante pour agir après que la plateforme de paris en ligne Polymarket a accepté des mises importantes concernant la possible faillite de HSBC et de Lloyds.
Les paris sur la faillite des grandes banques
Polymarket, une entreprise américaine, permet aux utilisateurs de parier sur divers événements, allant des matchs de football à des phénomènes plus extraordinaires, ainsi que sur des événements économiques significatifs. À ce jour, des paris d’une valeur de 77 507 $ (58 530 £) ont été placés sur la probabilité que ces grandes banques connaissent un effondrement d’ici la fin de l’année.
Les établissements concernés incluent des prêteurs tels que JP Morgan et BNP Paribas, sans oublier HSBC et Lloyds Banking Group, qui figurent parmi les plus grandes banques du Royaume-Uni.
Inquiétudes sur la manipulation du marché
Bien que les résidents du Royaume-Uni, des États-Unis, du Canada et de l’UE soient interdits de paris sur la plateforme offshore de Polymarket, celle-ci permet à des parieurs de près de 150 pays de spéculer sur des événements pouvant entraîner une instabilité financière majeure, menaçant ainsi la santé économique de nombreux pays.
En réponse à cette situation, la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a annoncé avoir discuté avec des régulateurs internationaux au sujet des marchés de prédiction, dans le but de préserver « l’intégrité du marché ».
Des inquiétudes croissantes apparaissent concernant le délit d’initié et la manipulation du marché sur Polymarket par des acteurs malveillants cherchant à réaliser des profits conséquents via les paris en ligne.
Cela augmente les enjeux pour le secteur bancaire, qui a déjà été averti de se préparer à des retraits massifs alimentés par les réseaux sociaux, où les clients retirent rapidement leurs fonds. En 2023, la Silicon Valley Bank et Credit Suisse se sont effondrées après des ventes massives d’actions et des retraits, tous deux accélérés par une frénésie de spéculation sur des plateformes comme X et WhatsApp.
Appels à l’action des responsables politiques
Bobby Dean, membre du comité du Trésor et député des Libéraux-démocrates, a déclaré que les autorités britanniques devaient agir.
« Polymarket a une mauvaise réputation concernant la lutte contre le délit d’initié et les acteurs malveillants qui parient sur leur plateforme, il est donc facile de comprendre comment cela pourrait être exploité pour tenter d’aggraver de réels changements dans le sentiment du marché, »
a-t-il affirmé.
« Si l’activité liée aux banques se développe sur la plateforme et qu’un marché particulier venait à s’intensifier rapidement, cela pourrait même déclencher des retraits massifs, » a ajouté Dean.
Les dirigeants de Polymarket soutiennent qu’ils ne perçoivent pas de problème avec les paris eux-mêmes, affirmant qu’ils démocratisent des marchés qui étaient auparavant réservés aux traders et institutions d’élite.
Neal Kumar, le directeur juridique de l’entreprise, a déclaré :
« Les informations sur ces marchés sont déjà publiques. Les banques, les fonds spéculatifs et les professionnels du crédit ont accès aux marchés des swaps de défaut de crédit depuis des années. Vous ne devriez pas avoir besoin de travailler dans une institution comme celle-ci pour avoir accès à des informations sur un sujet aussi important que les faillites bancaires.
« Polymarket simplifie la question, fournissant une audience beaucoup plus large avec des informations, et les marchés servent de source d’information puissante et de lutte contre la désinformation. »
Cependant, des universitaires ont averti que ces plateformes créent un risque moral considérable, offrant aux participants du marché un incitatif à s’engager dans des actions corrompues, illégales ou dangereuses pour influencer le résultat du contrat.
De plus, l’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a utilisé son rapport semestriel sur les risques le mois dernier pour signaler qu’un « nombre croissant d’incidents illustre que les marchés de prédiction sont envahis par le délit d’initié ».
« Les risques de manipulation du marché et de délit d’initié atteignent de nouveaux sommets dans le contexte des marchés de prédiction, en particulier sur des plateformes basées sur la technologie de grand livre distribué (DLT) comme Polymarket, qui fonctionnent avec une vérification d’identité limitée et où la plateforme elle-même peut ne pas savoir qui se cache derrière un pari donné. »
La plateforme offshore de Polymarket repose sur une blockchain. Les comptes sont associés à des portefeuilles crypto qui peuvent être tracés publiquement mais difficilement liés à un individu.
Bien que Polymarket soit basé aux États-Unis, ses marchés sont internationaux et ses utilisateurs demeurent anonymes. Certains utilisateurs de pays restreints peuvent trouver des moyens de contourner les interdictions via des réseaux privés virtuels (VPN), bien que cela enfreigne les conditions d’utilisation de Polymarket.
Le rapport de l’ESMA a mentionné des cas comme l’attaque américano-israélienne sur l’Iran en février, où plusieurs portefeuilles nouvellement créés auraient généré 1,2 million de dollars de profits juste avant que l’opération militaire ne soit rendue publique. Cela fait suite à l’arrestation par les États-Unis du leader vénézuélien, Nicolás Maduro, en janvier, un soldat américain ayant été inculpé pour avoir prétendument utilisé des informations classifiées afin de placer des paris rentables sur Polymarket avant cette opération.
En avril de cette année, la police a été alertée de soupçons concernant la manipulation des capteurs météorologiques à l’aéroport Charles de Gaulle, utilisés pour régler les contrats météorologiques sur Polymarket.
La Banque d’Angleterre a déclaré que ses superviseurs dialoguent régulièrement avec des entreprises sur divers développements de marché et risques émergents. Lloyds et HSBC ont refusé de commenter.
Le Trésor n’a pas répondu aux demandes de commentaires.